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‘浪漫骗局’新闻 2个
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金融机构将加强对新型网络诈骗的账户冻结措施金融监管机构将针对语音诈骗、无故缺席诈骗、浪漫骗局和投资诈骗等新型网络诈骗，建立快速冻结可疑账户的应对机制。这一措施旨在减少现有法律体系中未明确归类为语音诈骗的灰色地带，从而使金融机构能够更积极地采取账户冻结措施。 金融委员会于28日召开了“金融领域打击语音诈骗协商会”的首次会议。该协商会是将过去不定期运行的金融领域语音诈骗应对渠道常态化的机构。在会议上，讨论了新型网络诈骗可疑账户交易冻结制度、假账户检测方案以及金融机构自我防范措施等内容。 核心在于对新型网络诈骗可疑账户的“先行阻断”。金融委员会计划于6月下旬实施“新型网络诈骗可疑账户交易冻结制度指南”。根据该指南，金融机构可以通过自身的异常金融交易检测系统（FDS）、受害者举报、警方通知等方式，在怀疑存在利用电信进行的诈骗犯罪时，无论犯罪类型如何，优先临时冻结账户最长可达72小时。 此前，无故缺席诈骗、浪漫骗局和投资诈骗等多以伪装为商品或服务交易的诈骗形式，导致在电信诈骗受害者赔偿法下是否属于语音诈骗的界限不明确。金融机构能够掌握账户间的资金流动，但对于实际交易关系或是否存在诈骗的判断存在困难，因此在积极冻结账户方面存在局限。 今后，金融机构将在优先临时冻结可疑账户后，由警方电信金融诈骗综合应对小组在72小时内判断是否为语音诈骗或新型网络诈骗，并通知金融机构。如果判断为语音诈骗，将根据电信诈骗受害者赔偿法进行支付停止和受害救济程序。如果判断为新型网络诈骗，则需经过特定金融信息法下的强化客户确认程序，进行7天的临时交易冻结，并在金融信息分析院的审核后，最长可进行60天的正式冻结。 针对假账户和新型网络诈骗的检测机制也将得到加强。金融委员会、金融监督院和金融安全院已制定了与新型网络诈骗相关的6种、与假账户相关的9种FDS共同检测规则草案。计划在6至7月进行各行业的模拟测试，并在第三季度确定最终共同规则，首先在银行业逐步实施。随后，将扩展到信用卡行业的虚拟账户、储蓄账户等此前检测不力的领域。※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-05-29 00:58:00 -
币安：92.7%调查员认为交易所合作至关重要随着虚拟资产犯罪的快速复杂化，调查环境也在发生结构性变化。利用多钱包进行资金分散、基于人工智能的诈骗、跨境资金流动等使得传统金融犯罪应对方式面临挑战。根据币安对现职调查员的调查，92.7%的受访者认为在调查过程中与交易所的合作非常必要。通过交易所合作，调查体系的建立和快速反应是最受期待的效果。最近，虚拟资产犯罪从简单的黑客攻击或洗钱扩展到结合技术和心理的复杂犯罪。由于区块链的交易记录公开但用户身份识别受限，导致难以锁定嫌疑人和追踪资金。因此，交易所在调查过程中被视为关键基础设施。交易所拥有用户实名验证信息、交易记录和访问记录，在追踪资金流动、锁定嫌疑人和冻结资产的过程中发挥重要作用。特别是如果不能迅速冻结犯罪收益，资金可能会分散到多个钱包和海外交易所，回收难度加大，初期反应速度成为关键因素。犯罪类型也在快速变化。调查显示，利用多钱包进行资金分散和隐藏占31.7%，利用AI和深度伪造技术的投资诈骗占26.8%，结合浪漫骗局的资金盗窃占22.0%，利用稳定币的非法外汇交易占19.5%。在调查过程中，最有用的信息是基于用户身份验证的数据43.9%，交易所内资产冻结措施31.7%，访问IP和设备日志24.4%。仅靠交易记录难以锁定嫌疑人，必须结合实名数据和即时资产控制才能有效应对。然而，由于虚拟资产犯罪常跨国界，单一国家的应对存在局限。各国监管体系不同，调查权限有限，如何建立国际合作和数据共享结构成为主要课题。同时，调查机构需要提升数字资产追踪能力和增加专业人员。全球交易所正在扩大与调查机构的合作范围，并通过教育和技术支持增强应对能力。随着犯罪手法的复杂化，应对体系也将演变为技术与合作相结合的形式。币安调查专员金民在表示：“虚拟资产犯罪技术发展迅速，跨国进行，调查机构与交易所的合作是必不可少的。币安将利用其世界领先的AML和KYC系统及调查应对能力，与各国司法机构合作，助力构建更安全的数字资产生态系统。”※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-04-30 23:59:18
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金融机构将加强对新型网络诈骗的账户冻结措施
金融监管机构将针对语音诈骗、无故缺席诈骗、浪漫骗局和投资诈骗等新型网络诈骗，建立快速冻结可疑账户的应对机制。这一措施旨在减少现有法律体系中未明确归类为语音诈骗的灰色地带，从而使金融机构能够更积极地采取账户冻结措施。 金融委员会于28日召开了“金融领域打击语音诈骗协商会”的首次会议。该协商会是将过去不定期运行的金融领域语音诈骗应对渠道常态化的机构。在会议上，讨论了新型网络诈骗可疑账户交易冻结制度、假账户检测方案以及金融机构自我防范措施等内容。 核心在于对新型网络诈骗可疑账户的“先行阻断”。金融委员会计划于6月下旬实施“新型网络诈骗可疑账户交易冻结制度指南”。根据该指南，金融机构可以通过自身的异常金融交易检测系统（FDS）、受害者举报、警方通知等方式，在怀疑存在利用电信进行的诈骗犯罪时，无论犯罪类型如何，优先临时冻结账户最长可达72小时。 此前，无故缺席诈骗、浪漫骗局和投资诈骗等多以伪装为商品或服务交易的诈骗形式，导致在电信诈骗受害者赔偿法下是否属于语音诈骗的界限不明确。金融机构能够掌握账户间的资金流动，但对于实际交易关系或是否存在诈骗的判断存在困难，因此在积极冻结账户方面存在局限。 今后，金融机构将在优先临时冻结可疑账户后，由警方电信金融诈骗综合应对小组在72小时内判断是否为语音诈骗或新型网络诈骗，并通知金融机构。如果判断为语音诈骗，将根据电信诈骗受害者赔偿法进行支付停止和受害救济程序。如果判断为新型网络诈骗，则需经过特定金融信息法下的强化客户确认程序，进行7天的临时交易冻结，并在金融信息分析院的审核后，最长可进行60天的正式冻结。 针对假账户和新型网络诈骗的检测机制也将得到加强。金融委员会、金融监督院和金融安全院已制定了与新型网络诈骗相关的6种、与假账户相关的9种FDS共同检测规则草案。计划在6至7月进行各行业的模拟测试，并在第三季度确定最终共同规则，首先在银行业逐步实施。随后，将扩展到信用卡行业的虚拟账户、储蓄账户等此前检测不力的领域。※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-05-29 00:58:00 -
币安：92.7%调查员认为交易所合作至关重要
随着虚拟资产犯罪的快速复杂化，调查环境也在发生结构性变化。利用多钱包进行资金分散、基于人工智能的诈骗、跨境资金流动等使得传统金融犯罪应对方式面临挑战。根据币安对现职调查员的调查，92.7%的受访者认为在调查过程中与交易所的合作非常必要。通过交易所合作，调查体系的建立和快速反应是最受期待的效果。最近，虚拟资产犯罪从简单的黑客攻击或洗钱扩展到结合技术和心理的复杂犯罪。由于区块链的交易记录公开但用户身份识别受限，导致难以锁定嫌疑人和追踪资金。因此，交易所在调查过程中被视为关键基础设施。交易所拥有用户实名验证信息、交易记录和访问记录，在追踪资金流动、锁定嫌疑人和冻结资产的过程中发挥重要作用。特别是如果不能迅速冻结犯罪收益，资金可能会分散到多个钱包和海外交易所，回收难度加大，初期反应速度成为关键因素。犯罪类型也在快速变化。调查显示，利用多钱包进行资金分散和隐藏占31.7%，利用AI和深度伪造技术的投资诈骗占26.8%，结合浪漫骗局的资金盗窃占22.0%，利用稳定币的非法外汇交易占19.5%。在调查过程中，最有用的信息是基于用户身份验证的数据43.9%，交易所内资产冻结措施31.7%，访问IP和设备日志24.4%。仅靠交易记录难以锁定嫌疑人，必须结合实名数据和即时资产控制才能有效应对。然而，由于虚拟资产犯罪常跨国界，单一国家的应对存在局限。各国监管体系不同，调查权限有限，如何建立国际合作和数据共享结构成为主要课题。同时，调查机构需要提升数字资产追踪能力和增加专业人员。全球交易所正在扩大与调查机构的合作范围，并通过教育和技术支持增强应对能力。随着犯罪手法的复杂化，应对体系也将演变为技术与合作相结合的形式。币安调查专员金民在表示：“虚拟资产犯罪技术发展迅速，跨国进行，调查机构与交易所的合作是必不可少的。币安将利用其世界领先的AML和KYC系统及调查应对能力，与各国司法机构合作，助力构建更安全的数字资产生态系统。”※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-04-30 23:59:18
