在海外投资和海外房地产交易过程中，因未遵守申报和报告义务而受到制裁的个人数量连续四年增加。尽管整体外汇交易法规违规案件数量较去年有所减少，但个人违规却有所上升。

根据金融监督院的数据显示，去年外汇交易法规违规的处理案件总数为1072件，比前年的1137件减少了65件。其中，罚款案件为629件，警告案件为350件，93件已移交给调查机构。

按交易主体分类，企业违规631件，占58.9%；个人违规441件，占41.1%。个人违规案件数量从2022年的317件，逐年增加至2023年的341件、2024年的386件，最终在去年达到441件，连续四年上升。

按交易类型分类，涉及海外直接投资的违规案件最多，共478件，占总数的44.6%。其次是借贷交易161件、海外房地产交易97件和证券交易88件。

违规内容中，未申报新交易的案件达577件，占一半以上。投资金额、到期日、取得名义等发生变化后未进行变更申报和报告的案件也达到372件。事后报告遗漏的案件为99件。

金融监督院表示，海外直接投资即使投资金额仅为1美元，或在没有实际资金流动的情况下将盈余转为资本，也需履行申报和报告义务。此外，当地法人名称、投资金额、所在地发生变化或股份转让时，也需进行变更报告。海外房地产方面，若以共同名义申报后又以单独名义取得，需提前进行变更申报。出售房地产后，原则上需在三个月内提交处置报告。

※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。

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